La digitalisation des métiers du chiffre et de l’audit

Décryptage de cette (r)évolution dans un secteur qui ne connait pas la crise.

Alors que les recrutements dans le secteur de la Finance se multiplient, le digital prend également de plus en plus de place dans le quotidien des métiers du chiffre et de l’audit. Digitaliser la profession du chiffre et accorder à ces métiers plus de temps pour manager, communiquer et accompagner, c’est la réflexion que Laurent Tedesco, ceo de l’entreprise Humbrain, a partagé auprès des étudiants de l’ICS Bégué lors d’une conférence sur la thématique « La digitalisation des métiers du chiffre et de l’audit ».

Les nouvelles missions des métiers de la Finance

Les métiers du chiffre font face à une réorganisation de leurs missions en en apportant de nouvelles. Les cabinets et entreprises recrutent à ces postes en sollicitant des compétences en management et d’adaptabilité à des modes de travail numérique.

La digitalisation, de nos jours, impacte fortement les métiers du chiffre et de l’audit : le cloud, les progiciels de gestion intégrés (PGI), les échanges de données informatisées (EDI), … autant de termes qui incarnent ce processus. On prendra l’exemple des factures qui devront être dématérialisées à partir de 2024. C’est la fin des factures papiers ! C’est le sujet qui a été abordé par Laurent Tedesco auprès des étudiants de l’ICS Bégué.

Selon des estimations sectorielles, l’automatisation des processus pourrait réduit le volume de travail de 43 % en moyenne pour les processus order-to-cash (facturation, encaissement, crédit, recouvrement et tarification), de 41 % pour la comptabilité et de 34 % pour les processus de procure-to-pay.

Cela va générer chez les professionnels du chiffre et de l’audit de nouvelles attentes, de nouvelles formes de travail et de nouvelles compétences à présenter :

  • De nouvelles attentes : vers de l’accompagnement des opérationnels et dirigeants dans la prise de décision, dans la mise en œuvre et le suivi, une vision globale de la performance et non plus limitée à la performance financière, une maîtrise des nouveaux enjeux RSE, … ;
  • de nouvelles formes de travail : nous pouvons constater le développer du travail numérique : le travail partagé avec les clouds, vers de l’analyse grâce aux systèmes experts et IA qui se chargeront du travail en amont, de nouveaux outils pour accompagner le professionnel dans son travail : tableur, automatisation, algorithme de décision, outils d’organisation, … ;
  • de nouvelles compétences attendus également : un développement de la capacité d’analyse, de conseil, des compétences commerciales pour vendre des missions et non plus de l’activité, une vision à 360° de l’entreprise et non plus spécialisé, des compétences soft-skills étendus (gestion d’équipe, capacité à communiquer, …).

Se former à ces nouvelles attentes professionnelles

Appréhender et se confronter à ces nouvelles compétences recherchées par la profession, c’est ce que l’ICS Bégué enseigne auprès de ses étudiants. Les futurs talents du secteur doivent être à l’écoute de ces évolutions organisationnelles pour être capables de les appréhender et d’accompagner les entreprises dans leur digitalisation.

Audit et transformation digitale, management des systèmes d’information, VBA, RSE, Soft-skills, … autant de thématiques traitées par les entreprises et que les étudiants doivent prendre en compte afin de se former à l’environnement de travail de demain pour en faire des acteurs compétents et pro-actifs.

Tout au long du parcours d’école de comptabilité, audit et finance, l’ICS Bégué confronte chaque étudiant à la réalité de l’entreprise, de façon théorique grâce aux cours spécialisés apportés dans leur cursus de formation, mais aussi de façon pratique en entreprise lors de l’immersion professionnelle intégrée à l’ICS Bégué. En stage ou en alternance, l’intégration en entreprise est une étape clé pour comprendre les attentes du secteur et se confronter aux évolutions du métier.

La digitalisation est un enjeu majeur pour les métiers du chiffre et de l’audit, une réalité actuelle pour les étudiants de l’ICS Bégué.

Responsable back office


Quel est le rôle du responsable back office, quelles sont ses missions ?

Le responsable back office est en charge de l’administration des ordres du Front Office. Le responsable back office a un rôle de vérification des opérations, d’envoi de confirmations, de suivi des échéances, de facturation et de comptabilisation.

Rôle du responsable back office :

  • Préparation et contrôle de la paie
  • Gestion des absences, congés
  • Mise à jour, et paramétrage des logiciels de gestion de la paie
  • Gestion des contrats particuliers
  • Veille sur l’évolution de la législation sociale
  • Établissement de la DADS
  • Optimisation du calcul des charges sociales



Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir responsable back office ?

  • Maîtrise de l’anglais
  • Rigueur
  • Aisance avec l’outil informatique
  • Organisation
  • Maîtrise des outils informatiques
  • Bonnes bases comptables



Comment devenir responsable back office ?

Le métier de responsable back office peut s’exercer au niveau Bac +5 après le DSCG de l’ICS Bégué, ou le MBA Banque, Finance et Gestion de Patrimoine.

Trésorier


Quel est le rôle du trésorier, quelles sont ses missions ?

Le trésorier exerce une fonction proche d’un métier bancaire en entreprise. Il est en charge de la bonne gestion des liquidités de l’entreprise. Il va ainsi s’assurer de sa rentabilité financière par le contrôle actif des entrées et sorties des flux financiers. Il établit également les prévisions et le reporting.

Rôle du trésorier :

  • S’assurer de la permanence des ressources disponibles
  • Valorise les flux financiers à court terme (trésorerie), à moyen et à long terme (plans de financement), au moindre risque pour l’entreprise
  • Recherche de partenaires et de modes de financement pour l’exploitation et les investissements
  • Analyse toute forme de risques positifs ou négatifs, en évalue les conséquences, et met en œuvre les couvertures de risques appropriées
  • Optimise la rentabilité des fonds



Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir trésorier ?

  • Rigueur et créativité
  • Organisation et maintien d’un réseau d’informations
  • Aisance relationnelle
  • Maîtrise du fonctionnement des opérations bancaires
  • Maîtrise des outils informatiques
  • Solides bases comptables



Comment devenir trésorier ?

Le métier de trésorier peut s’exercer au niveau Bac +3 après le Bachelor Business & Finance de l’ICS Bégué ou le DCG.

Consultant financier


Quel est le rôle du consultant financier, quelles sont ses missions ?

Le consultant financier est un expert de son domaine d’activité qui va poser un diagnostic, rechercher et proposer des solutions pour améliorer le fonctionnement de l’entreprise ou de l’organisation qui fait appel à ses services.

Grâce à ses compétences et son savoir-faire, le consultant peut répondre de manière précise et efficace aux problématiques des entreprises ayant trait à la comptabilité et aux finances de ces dernières. Le consultant aide ainsi les entreprises à atteindre leurs objectifs : optimisation des flux financiers, détection de nouvelles opportunités pour leur business, mise en place d’une stratégie budgétaire pérenne sur le long terme, etc.

Rôle du consultant financier :

  • Observer, identifier et analyser un mode opératoire
  • Rechercher et proposer des solutions
  • Accompagner la mise en œuvre des recommandations



Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir consultant financier ?

  • Rigueur et créativité
  • Organisation et maintien d’un réseau d’informations
  • Esprit d’analyse et de synthèse
  • Maîtrise de l’anglais
  • Qualités d’argumentation écrite et orale



Comment devenir consultant financier ?

Le métier de consultant financier peut s’exercer au niveau Bac +5 après le Bachelor Business & Finance suivi du MBA Expert en Audit & Contrôle de Gestion de l’ICS Bégué. 

Risk Manager


Quel est le rôle du Risk Manager ? Quelles sont ses missions ? 

Le Risk Manager a pour rôle d’identifier, d’analyser et d’évaluer les zones et facteurs de risques (opérationnels, commerciaux, industriels, financiers, fiscaux, réputationnels, cyber-attaques…) auxquels l’entreprise est exposée.

Il vérifie que les couvertures opérationnelles, juridiques, assurantielles et financières sont en place. Il s’assure aussi de l’efficacité des procédures internes de contrôle.  

Il est également amené à négocier avec les courtiers et compagnies d’assurance afin de mettre en place les couvertures et garanties adaptées, en fonction du risque et des montants engagés, tout en veillant au coût des primes. 


Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir Risk Manager ? 

  • Connaissance des outils de modélisation des risques financiers 
  • Maîtrise des audit des processus internes et des systèmes d’information 
  • Droit des assurances 
  • Connaissances financières, juridiques et fiscales 
  • Audit interne
  • Bonne aisance relationnelle 
  • Anglais 


Comment devenir Risk Manager ? 

Le métier de Risk Manager peut s’exercer au niveau Bac +5 après le Bachelor Business & Finance suivi du MBA Risk & Compliance de l’ICS Bégué ou après le DSCG

Responsable conformité / Compliance Officer


Quel est le rôle du Compliance Officer ? Quelles sont ses missions ? 

Il assure la bonne mise en œuvre des réglementations et procédures en vigueur au sein de l’entreprise, vérifie leur conformité dans le cadre des processus en place, notamment ceux impliquant les relations de l’entreprise avec ses clients (« Know Your Customer »), assure leur contrôle permanent et mise en application. Il vérifie aussi le respect des exigences liées à la déontologie, qui regroupe les codes et pratiques propres au métier de l’entreprise.  

Les missions dépendent de sa structure, de son activité et secteur (par exemple pour les Banques, vérification de l’origine des fonds) et nécessitent des vérifications régulières pour s’assurer de la mise en œuvre adaptée des normes et des règles, fonction de leur évolution dans le temps.


Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir responsable conformité / Compliance Officer ? 

  • Solides connaissances en droit, contrôle interne, réglementations bancaires internationales et réglementations européennes 
  • Solides compétences en finance, comptabilité et analyse des risques 
  • Maîtrise de l’anglais 
  • Maîtrise des outils de gestion de données 


Comment devenir Compliance Officer ? 

Le métier de Compliance Officer peut s’exercer au niveau Bac +5 après le Bachelor Business & Finance suivi du MBA Risk & Compliance de l’ICS Bégué. 

Responsable administratif et financier


Quel est le rôle du responsable administratif et financier ? Quelles sont ses missions ? 

Le responsable administratif et financier organise et gère les missions liées à la comptabilité et aux finances de l’entreprise, mais aussi à son administration.

Au quotidien, il suit les flux de trésorerie, analyse les écarts par rapport aux prévisions, élabore les plans de financement des investissements décidés par la Direction. Et pour finir, il en évalue leur rentabilité.

Il participe également à la clôture des comptes et garantit la conformité légale, fiscale et réglementaire de l’ensemble des processus. Dans le cadre de ses fonctions, il peut aussi être amené à coordonner des projets transversaux stratégiques tels que des procédures liées au référentiel comptable, aux systèmes d’information, ou autres projets internes de gestion majeurs.


Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir responsable administratif et financier ? 

  • Solides connaissances économiques, financières, comptables 
  • Excellentes connaissances sociales et juridiques 
  • Maîtrise de la Comptabilité sociale et des comptes consolidés 



Comment devenir responsable administratif et financier ? 

Le métier de responsable administratif et financier peut s’exercer au niveau Bac +5 après le Bachelor Business & Finance suivi du MBA Expert en Audit et Contrôle de Gestion de l’ICS Bégué ou après le DSCG. 

Responsable des services comptables et financiers


Quel est le rôle du responsable des services comptables et financiers ? Quelles sont ses missions ? 

Le responsable des services comptables et financiers est un cadre opérationnel chargé de la gestion de la comptabilité de l’entreprise, de la supervision et de l’établissement des documents d’information comptable, financière, juridique, sociale et fiscale.  

Au sein de « holdings », il peut également être responsable des opérations inter-groupe telles que les opérations financières ou commerciales réalisées et enregistrées entre les différentes filiales.  

Il participe à l’établissement des comptes sociaux et consolidés et est en charge du suivi de la trésorerie et des financements.


Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir responsable des services comptables et financiers ? 

  • Excellentes compétences comptables et financières 
  • Connaissances solides en Droit des sociétés et Droit social, Comptabilité sociale et consolidée
  • Compétences managériales 


Comment devenir responsable des services comptables et financiers ? 

Le métier de responsable des services comptables et financiers peut s’exercer au niveau Bac +5 après le Bachelor Business & Finance suivi du MBA Expert en Audit et Contrôle de Gestion de l’ICS Bégué.

Contrôleur financier


Quel est le rôle du contrôleur financier ? Quelles sont ses missions ? 

Le contrôleur financier a pour fonction de superviser tous les aspects comptables et financiers d’une entreprise et de ses succursales et filiales.  

Il effectue une analyse économique et prévisionnelle des activités, réalise une surveillance comptable, participe à la certification budgétaire des comptes. Il met également en place des contrôles permettant de valider les informations financières remontées par les reportings émanant des départements internes, « business units » ou filiales. 

Le contrôleur financier travaille en équipe et interagit avec de nombreux interlocuteurs et acteurs de l’entreprise. 


Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir contrôleur financier ? 

  • Connaissances approfondies de la Finance, de la Comptabilité et de l’Économie 
  • Capacité d’analyse et de compréhension des organisations complexes 
  • Esprit de synthèse 
  • Rigueur et de précision 
  • Excellent relationnel 


Comment devenir contrôleur financier ? 

Le métier de contrôleur financier peut s’exercer au niveau Bac +5 après le Bachelor Business & Finance suivi du MBA Expert en Audit et Contrôle de Gestion de l’ICS Bégué.

Auditeur financier


Quel est le rôle de l’auditeur financier ? Quelles sont ses missions ? 

L’auditeur financier est le garant de la fiabilité de l’information financière de l’entreprise

Il mène à bien sa mission d’analyse en s’appuyant sur les systèmes d’information et les dernières innovations technologiques, et émet un avis sur les états financiers de l’entreprise.  

Au sein d’un cabinet, il exprime une opinion sur les états financiers des entreprises clientes, son rôle consistant à effectuer les travaux nécessaires pour permettre au commissaire aux comptes d’exprimer une opinion sur la nature sincère et fidèle des comptes publiés et communiqués aux tiers extérieurs en relation avec l’entreprise. 


Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir auditeur financier ? 

  • Connaissance approfondie des règles de droit, de gestion et de comptabilité  
  • Compétences techniques liées à la compréhension des montages financiers, légaux et fiscaux 
  • Méthodologie de travail et rigueur 
  • Sens du relationnel 
  • Capacité d’adaptation 


Comment devenir auditeur financier ? 

Le métier d’auditeur financier peut s’exercer au niveau Bac +5 après le Bachelor Business & Finance suivi du MBA Expert en Audit et Contrôle de Gestion de l’ICS Bégué.