Risk Manager

Le Risk Manager (ou Responsable de la Gestion des Risques) est chargé d’identifier, analyser et anticiper les risques auxquels une entreprise est exposée. Ces risques peuvent être financiers, opérationnels, juridiques, informatiques, environnementaux ou stratégiques.

Son rôle est crucial pour minimiser les pertes, garantir la conformité réglementaire et sécuriser la pérennité de l’entreprise. Il travaille en collaboration avec la direction générale, les départements financiers, juridiques, IT et opérationnels.

Quel est le rôle du Risk Manager ? Quelles sont ses missions ? 

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Le Risk Manager a pour rôle d’identifier, d’analyser et d’évaluer les zones et facteurs de risques (opérationnels, commerciaux, industriels, financiers, fiscaux, réputationnels, cyber-attaques…) auxquels l’entreprise est exposée.

Il vérifie que les couvertures opérationnelles, juridiques, assurantielles et financières sont en place. Il s’assure aussi de l’efficacité des procédures internes de contrôle.  

Il est également amené à négocier avec les courtiers et compagnies d’assurance afin de mettre en place les couvertures et garanties adaptées, en fonction du risque et des montants engagés, tout en veillant au coût des primes. 

• Identification et Évaluation des Risques
  • Analyser les processus internes et les activités pour détecter les vulnérabilités
  • Cartographier les risques financiers, opérationnels, réglementaires et stratégiques
  • Définir des indicateurs de suivi des risques (KRI – Key Risk Indicators)
• Mise en Place d’une Stratégie de Gestion des Risques
  • Concevoir des plans de prévention et de mitigation des risques
  • Définir des protocoles d’alerte et de gestion de crise
  • Recommander des politiques d’assurance et de couverture des risques
• Veille Réglementaire et Conformité
  • Assurer le respect des normes et réglementations en vigueur (Bâle III, Solvency II, IFRS, GDPR, ESG, etc.)
  • Mettre en place des programmes de mise en conformité
  • Gérer les relations avec les organismes de régulation et d’audit
• Communication et Formation
  • Sensibiliser les collaborateurs aux bonnes pratiques de gestion des risques
  • Assurer une veille stratégique et réglementaire
  • Rédiger des rapports et recommandations pour la direction générale

Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir Risk Manager ? 

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• Connaissance des outils de modélisation des risques financiers 
• Maîtrise des audit des processus internes et des systèmes d’information 
• Droit des assurances 
• Connaissances financières, juridiques et fiscales 
• Audit interne
• Bonne aisance relationnelle 
• Anglais 
• Compétences Métier
  • Expertise en gestion des risques et conformité réglementaire
  • Connaissance approfondie des normes et réglementations financières (Bâle III, Solvabilité II, IFRS, MiFID, ESG, RGPD)
  • Maîtrise des méthodes d’audit et d’analyse des risques (cartographie des risques, scoring, stress testing)
• Outils et Technologies
  • Logiciels de gestion des risques (SAP GRC, OpenPages, MetricStream, RiskWatch)
  • Outils de modélisation et d’analyse de données (Power BI, Tableau, SAS, R, Python, Excel VBA)
  • Bases en cybersécurité et gestion des risques IT
• Soft Skills
  • Esprit analytique et rigueur
  • Excellente capacité de communication et de persuasion
  • Résistance au stress et gestion des crises
  • Capacité à anticiper et proposer des solutions stratégiques

Comment devenir Risk Manager ? 

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Le métier de Risk Manager peut s’exercer au niveau Bac +5 après le Bachelor Business & Finance suivi du MBA Risk & Compliance de l’ICS Bégué ou après le DSCG.

• Diplômes recommandés
  • Bac +5 en MBA Audit et Contrôle de gestion ou MBA Finance à l’ICS BÉGUÉ + expertise Risk Management et compliance
•  Expérience
  • Début possible en tant qu’analyste risques, auditeur interne, contrôleur financier ou consultant en gestion des risques
  • Évolution vers des postes de Directeur des Risques, Chief Risk Officer (CRO), Directeur de la Conformité

Quels sont le salaire et les évolutions possibles ?

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•  Salaire moyen
  • Débutant (0-3 ans) : 45 000 – 60 000 € brut/an
  • Confirmé (3-7 ans) : 65 000 – 90 000 € brut/an
  • Expérimenté (7 ans et +) : 100 000 €+ brut/an
•  Évolutions possibles
  • Directeur des Risques (Chief Risk Officer – CRO)
  • Responsable Conformité et Réglementation
  • Directeur de l’Audit et du Contrôle Interne
  • Consultant Senior en Risk Management

Quels sont les secteurs et les employeurs ?

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• Banques et Assurances (BNP Paribas, Société Générale, AXA, Allianz, Crédit Agricole)
• Grandes entreprises industrielles et commerciales
• Cabinets d’audit et de conseil (Deloitte, PwC, EY, KPMG, Mazars, Accenture)
• Secteur public et institutions financières internationales (Banque de France, BCE, FMI)

Quelles sont les opportunités et les tendances ?

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•  Tendances du métier
  • Renforcement des réglementations et des exigences en matière de conformité (ESG, cybersécurité, RGPD, finance verte)
  • Automatisation et digitalisation de la gestion des risques avec l’IA et la Data Science
  • Montée en puissance des risques climatiques et environnementaux
•  Compétences recherchées
  • Maîtrise des outils d’analyse et de modélisation des risques
  • Capacité à gérer les risques liés à la cybersécurité et aux nouvelles technologies
  • Connaissance approfondie des évolutions réglementaires et financières