Conseiller Financier

Quel est le rôle du Conseiller Financier ?

Le rôle du conseiller financier est de conseiller et orienter les clients dans leurs décisions financières en leur proposant des produits et des services adaptés, tels que des placements financiers, des assurances, des crédits ou des services bancaires

Il doit être en mesure d’évaluer les risques liés aux différentes options proposées et de les expliquer clairement à ses clients.

Il s’agit d’un métier de conseil et de relationnel, qui nécessite une grande capacité d’écoute et de compréhension de la part du conseiller.

À cet effet, il établit un bilan de la situation familiale, fiscale et patrimoniale ainsi que des diverses sources de revenus du client. Pour cela, il détermine et propose une ou plusieurs stratégies d’investissement (à plus ou moins long terme) en sélectionnant les types de supports de placement les plus appropriés en fonction des objectifs fixés.

 

Quelles sont ses missions ?

Les missions d’un conseiller financier sont nombreuses et variées, mais elles ont toutes pour objectif de conseiller et de guider les clients dans leurs décisions financières. Ainsi, le conseiller financier peut être amené à: 

    • Établir un bilan patrimonial et financier des clients afin de déterminer leurs besoins et objectifs financiers

    • Conseiller les clients sur les produits et services financiers adaptés à leur profil et à leurs objectifs, tels que les placements, les assurances, les crédits, etc

    • Négocier avec les clients les conditions de ces produits et services financiers

    • Établir des devis et des simulations financières pour les clients

    • Suivre les dossiers des clients et les tenir informés de l’évolution de leurs placements et de leur patrimoine
    • Participer à la promotion et à la vente de produits et services financiers

 

Quelles sont les compétences à acquérir ?

Pour devenir conseiller financier, il est nécessaire d’acquérir certaines compétences spécifiques, notamment:

  • Une bonne connaissance du marché financier et des produits financiers disponibles
  • Une capacité à comprendre les besoins et les objectifs financiers de ses clients
  • Une excellente capacité d’écoute et de communication afin de pouvoir expliquer clairement les différentes options financières disponibles à ses clients
  • Une grande rigueur et une capacité à travailler en autonomie
  • Des qualités de négociation et de persuasion afin de convaincre ses clients de choisir les solutions financières proposées

 

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Quelles sont les autres appellations du métier de conseiller financier ?

 

En fonction de la taille et du type d’entreprise où il exerce son métier, le poste de conseiller financier peut recouvrir un périmètre différent et une dénomination particulière: Chargé(e) de clientèle, Banquier(e), Gestionnaire de patrimoine, conseiller en investissement, courtier(e) en assurance, gestionnaire de portefeuille …

 

Dans quels types d’entreprises  peut-il exercer son métier ?

Un conseiller financier peut exercer son métier dans différents types d’entreprises, notamment :

  • Dans une banque, un assureur ou un autre établissement financier, en tant que salarié.
  • Dans une société de conseil en gestion de patrimoine indépendante, en tant que salarié.
  • En tant que conseiller financier indépendant.

 

Comment devenir conseiller financier ?

Le métier de conseiller financier peut s’exercer au niveau Bac+3 à Bac +5 après une formation en gestion & finance comme le Bachelor Gestion Finance suivi du MBA Banque Finance ou après le DSCG .

 

Code ROME des métiers de la banque et de la finance: C1203, C1205,

 

Directeur d’agence bancaire


Quel est le rôle du directeur d’agence bancaire, quelles sont ses missions ?

Animateur d’équipe, manager commercial, le directeur d’agence bancaire peut être assimilé à un chef d’entreprise très opérationnel. Il gère ses collaborateurs, développe sa clientèle selon ses objectifs commerciaux et les moyens mis à sa disposition. Il est responsable du bon fonctionnement et des résultats de son agence. Il maîtrise également les risques financiers.

Rôle du directeur d’agence bancaire :

  • Animer et motiver ses équipes
  • Élaborer les plannings
  • Mise en œuvre des actions de marketing et de communication
  • Relation avec les acteurs économiques locaux
  • Gérer un portefeuille d’entreprises et de professionnels
  • Veiller à la rentabilité
  • Suivi au quotidien de la comptabilité interne
  • Respecter la règlementation bancaire en vigueur



Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir directeur d’agence bancaire ?

  • Sens commercial
  • Négociation
  • Qualités relationnelles
  • Gestion d’équipe
  • Rigueur


Comment devenir directeur d’agence bancaire ?

Le métier de directeur d’agence bancaire peut s’exercer au niveau Bac +5 après un DSCG ou après un MBA spécialisé, par exemple en Banque, Finance et Patrimoine.

Credit Risk Manager


Quel est le rôle du Credit Risk Manager ? Quelles sont ses missions ? 

Le Credit Risk Manager exerce un rôle essentiel dans la banque commerciale et d’entreprise. Il identifie, qualifie et quantifie les risques encourus par cette dernière dans le cadre d’octroi de crédits aux entreprises, TPE, PME et grands groupes, en évaluant plus particulièrement les risques de contrepartie et de marché.

À cet effet, il estime leur capacité à générer des flux suffisants et réguliers de liquidité dans l’avenir, fonction d’hypothèses s’appuyant sur leur modèle économique, stratégie et environnement concurrentiel.  

Il peut aussi être amené à exercer sa mission au sein d’entreprises en tant que chargé du « poste clients », et de la surveillance et mesure de la capacité de ces derniers à régler les montants facturés en respectant les délais. 


Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir Credit Risk Manager ? 

  • Solides connaissances en finance d’entreprise, macroéconomie et comptabilité 
  • Stratégie d’entreprise 
  • Analyse des comptes sociaux et consolidés 
  • Anglais 


Comment devenir Credit Risk Manager ? 

Le métier de Credit Risk Manager peut s’exercer au niveau Bac +5 après le Bachelor Business & Finance suivi du MBA Risk & Compliance de l’ICS Bégué ou après le DSCG.

Gérant de portefeuille sur les marchés financiers


Quel est le rôle du gérant de portefeuille sur les marchés financiers ? Quelles sont ses missions ?

À partir de liquidités constituées d’excédents de trésorerie ou d’apports en capitaux faits par des investisseurs (particuliers, entreprises ou institutionnels), le gérant de portefeuille procède à des opérations d’achat et de vente sur les marchés financiers d’actifs (obligations, actions, instruments de taux, devises, produits dérivés…), logés dans un ou des portefeuilles.  

L’objectif est de maximiser la valeur de ces derniers en s’appuyant sur une stratégie d’investissement définie en amont qui tient compte d’objectifs de rentabilité fonction d’un horizon de temps et d’un niveau de risque accepté. Le gérant de portefeuille est en général spécialisé par classe d’actif ou zone géographique (Asie, Amérique, pays émergents…). 


Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir gérant de portefeuille sur les marchés financiers ? 

  • Solides compétences en macroéconomie, économie monétaire et actifs financiers 
  • Connaissance en outils mathématiques de modélisation 
  • Maitrise des règlementations liées aux marchés financiers 


Comment devenir gérant de portefeuille sur les marchés financiers ? 

Le métier de gérant de portefeuille sur les marchés financiers peut s’exercer au niveau Bac +5 après le Bachelor Business & Finance suivi du MBA Banque Finance et Gestion de Patrimoine de l’ICS Bégué. 

Conseiller en gestion de patrimoine et de fortune

Quel est le rôle du conseiller en gestion de patrimoine financier et de fortune ? Quelles sont ses missions ? 

Le conseiller en gestion de patrimoine conseille et réalise des placements financiers pour des clients souhaitant investir leur épargne, leurs revenus et avoirs financiers en vue de les faire fructifier, et de générer des revenus futurs complétant les pensions de retraite. L’objectif est d’assurer la succession de leur patrimoine dans les meilleures conditions.

À cet effet, il établit un bilan de la situation familiale, fiscale et patrimoniale ainsi que des diverses sources de revenus du client. Pour cela, il détermine et propose une ou plusieurs stratégies d’investissement (à plus ou moins long terme) en sélectionnant les types de supports de placement les plus appropriés en fonction des objectifs fixés.


Quelles sont les compétences à acquérir pour devenir conseiller en gestion de patrimoine financier et de fortune ? 

  • Connaissances en macroéconomie, économie générale et monétaire 
  • Solides compétences en marchés financiers et actifs financiers (taux, devises, actions…) 
  • Connaissances en Droit immobilier, notarial et des successions 
  • Expertise en fiscalité  
  • Sens développé du relationnel


Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine financier et de fortune ? 

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine financier et de fortune peut s’exercer au niveau Bac +5 après le Bachelor Business & Finance suivi du MBA Banque Finance et Gestion de Patrimoine de l’ICS Bégué.